六大案例揭示互连网金融骗局

近期以此时代,随处在谈股权投资,手上没有点原来股,似乎都不好意思活着。随地“投资”、“众筹”、“新资产”、“原始股”、“致富梦想”……一场又一场加大,一场又一场活动,有些甚至演绎成新的财经骗局。媒体曝出的很多案例,应该引起中度敬重。



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案例一:股权众筹案

二零一五年5月16日:创业方诺米多餐饮集团因在众筹协和中提供的音讯不实事求是:

1、协议中房屋与实际租用的房舍不符;

2、诺米多公司所定的房租远高于该地区的租金。故被人民法院判刑不合规、并进行连锁赔偿。

案例二:P2P平台诈骗

多少浮现,截止5月初,二零一五年难题平台涉及的投资人数约为13.3万人,涉及贷款余额为77.1亿元。二月份跑路平台占比高达64%,其中有9家阳台上线时间不足一个月即跑路,属于相比鲜明的恶心诈骗平台。

案例三:“二元期权”诈骗

国都2月新闻:“碧威资本”公司旗下的“帝威二元期权”涉嫌诈骗,该铺面以高额利润为诱饵,骗取投资者上亿元本金然后跑路。

在上述报道的这一个案件中,他们多数以“**花色”的名义去圈钱,实际上这个连串很多都不持有成功的可能。试想一想,借使真有好的档次,怎么会百尺竿头更进一步找你啊?现在的血本早已是时刻心劳计绌在找好项目了。

怎么着得知互连网金融骗局?

此时此刻何人最火?那自然得提到互连网金融了。可是闷声挣大钱的先不说,被骗上当鸡飞蛋打的满屏都是。乱花渐欲迷人眼,怎样看穿网络金融的牢笼?看看律师给您支招。

案例1:互联网基金诈骗上千“基金迷”被骗600万

案例回看

张先生在网站上看出一则关于入股“Hong KongVS基金”赚钱的广告,称“投资该基金,确认后第二天返利,每一天按入股数据5%-10%返利”。高额的回报让其心动不已。随后,他便和对方联络,先汇款1万余元。几天后,张先生果真收到对方答应的天天850元汇款。但是就在张先生准备将第二笔款汇给对方时,他发现这家网站已经倒闭,随即举报。据派出所通告,该网站共诈骗全国10多个省份1200余人600余万元。

骗术揭秘

1、设计虚假的资产网站,随后在各大网站普遍张贴广告新闻;

2、承诺天天返利,以高额回报为诱饵吸引投资者;

3、发放中期投资收入,骗取投资者的信任后诱使投资者加大投资,最终关闭网站,卷款潜逃。

故此,可以看出,真正好的投资平台不需求大批量的广告,投放大批量的广告只为了掩盖那该死的本色。

应对之道

1、投资者面对高息要小心,该案中的基金“每一日按入股数据5%-10%返利”鲜明不容许落成。一般的话基金不会每一日返利,天天计息的货币基金受益也不容许达到那样高。

2、在网络购买费用时,一定要到基金集团官网、银行官网以及规范的第三方资金销售集团网上查询购买。

案例2:股民网上炒股被骗464万

案例回看

一女生经过全国有名门户网站“××财经证券网”委托的“××证券股份有限集团投资理财公司”,为其代理投资买卖股票。她便根据该商家提供的账号,先后分4次转入213万元人民币,其间该店铺也分4次共重临14.8万元给他。几天后,正为来钱快暗暗热情洋溢的他却发现该商家网址突然打不开了,多次通话也沟通不上,才意识上当受骗共损失198.2万元。据公安局查明,该网站原来是假冒的钓鱼网站,先后共有15位股民被骗金额达464.6万元。

骗术揭秘

1、不法分子利用假冒伪劣身份冒充国内赫赫出名证券公司设立钓鱼网站。

2、先达成小额利润来骗取信任,再欺骗事主投入大额资金。

应对之道

1、股票开户要到正规券商机构营业厅或官网举办操作;

2、不要轻信带有“内幕信息”、“代理炒股”、“包赚不赔”等风味的炒股音讯。

3、要是是用户自动炒股,所有的正式券商都活动开发有贸易客户端,提出交易者用券商推荐的客户端交易;尽管用户委托券商代客理财,应到券商官网,进行贸易,交易地方一般是以https开首的,交易成功后点击“退出”后再关闭网页。

案例3:使用“只赚”炒股软件20万现钞炒成6万

案例回看

张女士接过大赢家软件公司一位“王老总”给她打的电话机,推荐“大赢家5”炒股软件,价格25000元,并表示购买该款软件后,他将不定期推荐“飙升股”。付钱后,王老总推荐了**商店,购买后那只股票平昔下落。在接收2次王COO需求“不要换股”的对讲机后,王CEO4月份意料之外须要他换股,换成“**和平”,之后该股从11.25元直接降到现在的6.92元。

一遍换股,张女士20万元原始资金只剩余6万多元,她飞快给王COO打电话求救,但对方电话关机,始终找不到人。

骗术揭秘

推销炒股软件常见的四招骗术:

(1)“专业”+虚假夸大宣传;

(2)承诺高额投资收入;

(3)进行不合规投资咨询会;

(4)虚构成功案例出现说法。

应对之道

1、主要意识到,炒股软件不可以预测股市,也不容许有包赚不赔的股票;

2、若是有人跟你推销,请记住第一点。

案例4:天力贷董事长跑路被捕 借P2P阳台融2400万

案例回看

二零一三年二月标准上线运营的P2P平台天力贷,以22%的高收益率吸引了大批量投资者,除了品种自身的利息之外,该平台还给予投资者3%-7%不等的投标奖励,网站综合受益率达到30%。但在2月尾,天力贷突然爆出提现困难难题,随后大批投资人前往天力集团讨债,却发现商家关门,平台老板早就携款跑路。据警方查明,该平台运营的短命七个月时间里,不合规融资了2400万元。

骗术揭秘

1、天力贷设置高息陷阱,以22%的高额受益吸引投资者关切;

2、为让投资者神速抢标,又设置3%-7%不等的投标奖励为诱饵。

应对之道

1、查看网站标的受益率,近日行业的平均收益率在8%-15%里边,一般的话,收益率落在这一个间隔的相持合理;平台项目收益指引先20%不指出购买。

2、假设平台项目受益率当先同期银行贷款利率4倍,属于高利贷,不受法律维护。

案例5:淘金贷设“秒标”5 天骗倒百余人

案例回看

二〇一二年六月3日淘金贷正式上线,以“开业庆典”的名义一而再推出50万、100万数量不等的“秒标”,急速引发了汪洋投资者。4月6日,依照一些投资者举报,淘金贷的资金账户被第三方支付平台环讯支付范围贸易。十二月8日,淘金贷网站不能登陆,网站管理者失去联络。八月12日,环讯支付称,淘金贷环讯账户中的钱已被全部支取。据派出所查明,不到七天时间,淘金贷骗倒百余人,涉案金额达百万元。

骗术揭秘

“秒标”是P2P平台为招徕人气发放的高收益、超长时间限的借贷标的,时间竟然只有1-2秒,实际上是P2P平台虚构的借款,根本没有真的的债务人,平台经过“秒标”送利息的不二法门引发眼球、提升闻明度,在骗取大量资金之后很快跑路。

应对之道

1、查看网站标的年限,一般P2P 平台标的为期在1个月以上;

2、借使平台接二连三几天或频仍出现秒标、天标,此类平台要远离。

案例6:优易网虚构背景骗投资者2000万

案例回想

二零一二年六月上线运营的优易网,自称是香港(Hong Kong)亿丰国际公司斥资发展有限集团旗下的P2P平台,全名叫金华优易电子科技(science and technology)有限集团。但在二零一二年16月21日,优易网发布“为止运行”,网站不能正常交易,三位官员当日便失去了联系,投资人2000余万资本被套。不少投资者还连夜赶到这家网站的所在地云南石家庄,发现借款人和办公室地方都是虚假的,香江亿丰国际公司投资发展有限公司也否认与这家网站有涉嫌。

骗术揭秘

优易贷之所以能骗来这么多投资者,很大一个缘由在于其谎称是香港(Hong Kong)亿丰国际集团倾力创设的网络投融资平台,注册资金高达1000万。半数以上投资者都是因为香岛亿丰国际公司而关怀这家阳台的。

1、查看平台的营业执照、机构代码证、税务登记证等文件是或不是齐全并在网站上公然展现;

2、登录全民有公司业信用新闻公示系统http://gsxt.saic.gov.cn查询公司及其母公司真实注册资金和备案情况;

3、在百度和各大网贷论坛查询平台的有关电视公布和揭露新闻,看平台口碑怎么着,是还是不是有过被投资者举报的记录;

4、作为扶持验证手段,可以进入该平台依旧第三方平台的投资者交流群,从阳台所在地的投资者那里获取该平台的有的音讯。

应对之道

归结来看,对于P2P骗子平台无法从单纯方法来分辨,因为有点P2P骗子平台伪装的不行好,甚至有点平台会直接拷贝一些专业平台的材料,以至于真正很难考证。所以大家指出从多少个维度来判定一家P2P平台:

1、平台收益率在8%-15%期间针锋相对安全,超越20%以上危机过大,不提出购买,收益率当先同期银行贷款利率4倍,属于高利贷,要杜绝购买;

2、平台频仍出现秒标、天标等超长时间借款标的,大多为骗子平台;

3、在百度等搜索引擎上搜寻该平台的音信,看有没有用户投诉或者媒体的揭露等音信;

4、看阳台的安全认证全不全;

5、在论及到充值或者绑定银行卡的时候,用随机编造的身份证或者仅网上随便搜一个身份证来表达,如果可以透过,则必定是骗子平台,很多骗子平台都不会用真正的身份证识别系统;

6、给平台上颁发的电话号码打电话过去,说:我就在合作社附近,想过去拜访考察一下,如若对方推三阻四,或者找理由说不便宜的,一定要升高警惕;

7、登录全国有公司业信用新闻公示系统http://gsxt.saic.gov.cn查询是否真有该公司存在,很多骗子平台都是空壳公司、虚假公司。

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